A pleito presentado el 26 de julio en el Tribunal del Distrito Judicial 160 del condado de Dallas alega un fraude de préstamo masivo de $ 150 millones que involucra a varias empresas e individuos locales.

En su petición judicial original por daños y perjuicios, Benefit Street Partners y su brazo financiero afirman que en abril de 2022, IBF Properties y su propietario, Raheel Bhai, obtuvieron el préstamo masivo para una gran cartera de 24 propiedades comerciales en 10 estados.

Todas estas propiedades supuestamente fueron arrendadas por Walgreens, una de las compañías farmacéuticas minoristas más grandes del país.

Los artículos de la industria escritos en ese momento celebraron el gran acuerdo. por ejemplo, uno pieza promocionó que el trato se cerró "en menos de 45 días" y lo facturó como un "préstamo puente flotante de $ 149 millones a un año" para reemplazar el financiamiento utilizado para adquirir las propiedades originalmente.

Otra artículo afirmó que el "acuerdo es parte del esfuerzo de IBF Properties para comprar activos minoristas en masa y crear un fideicomiso de inversión en bienes raíces para mantener y operar las propiedades".

Sin embargo, según la petición, “después del cierre y la financiación del Préstamo, el Demandante se enteró de que el Prestatario y Raheel habían falsificado aproximadamente setenta y cinco (75) documentos (y puede haber más), incluidos todos los arrendamientos de Walgreens, … cuenta bancaria estados de cuenta y otros documentos al exagerar el alquiler y el plazo del arrendamiento”.

Como parte del contrato de préstamo, se crearía una cuenta en la que se depositarían mensualmente todas las rentas de los arrendamientos con Walgreens en todas las propiedades comerciales.

Benefit Street Partner alega que Bhai "pagó por adelantado" el valor de tres meses de alquiler (por un total de $ 2.3 millones) en la cuenta, alegando que estaba experimentando dificultades con las prácticas de pago de Walgreens y que el prepago serviría para garantizar que los fondos estuvieran disponibles para el prestamista como él trabajó a través de este problema.

“Si bien [Bhai] presentó el alquiler prepago como un beneficio a [Benefit Street Partners] para protegerlo de los retrasos en las prácticas de pago de Walgreens, en realidad, [Bhai] envió el alquiler prepago para proteger de [Benefit Street Partners] los montos reales pagados bajo los contratos de arrendamiento de la Propiedad en Garantía durante los primeros tres (3) meses después del cierre del Préstamo”, decía la petición.

Como parte de su proceso de diligencia debida, Benefit Street Partners revisó todos los contratos de arrendamiento de las propiedades y afirmó que Bhai "alteró y falsificó los arrendamientos de Walgreens para reflejar montos de alquileres falsos e inflados y la duración restante del plazo del arrendamiento" para aumentar el monto en el que podría pedir prestado.

El propósito de este esquema salió a la luz rápidamente. Como parte del acuerdo de préstamo, Benefit Street Partners distribuiría tres sumas de dinero a tres entidades diferentes para pagar el financiamiento anterior utilizado para comprar las propiedades comerciales.

Una de estas entidades se llamaba EPI y supuestamente se le debían $21,906,500 por su parte del financiamiento de la adquisición inicial. Sin embargo, más tarde se reveló que el EPI solo se formó 11 días antes del cierre del préstamo y posiblemente no pudo haber sido parte de la compra inicial de las propiedades comerciales.

Benefit Street Partners afirma que en una llamada grabada el 12 de julio, Bhai admitió que EPI fue creado por un individuo llamado "James Cohen", quien también estuvo involucrado en la falsificación de otros documentos como parte de la estafa.

Además, Bhai admitió que el pago a EPI nunca tuvo la intención de pagar a un prestamista anterior, sino que se dividiría entre él y "James Cohen" en cantidades de $ 3 millones y $ 19 millones, respectivamente. Bhai afirmó que “James Cohen” ha desaparecido y se ha vuelto difícil de localizar.

Bhai finalmente proporcionó un número para "James Cohen" que, cuando se marcó, fue respondido por una asistente administrativa llamada Aileen, quien afirmó que el número era para CrossTimbers Capital y EPI y "afirmó que CrossTimbers y EPI eran 'la misma firma'".

CrossTimbers también fue nombrado como demandado en la demanda.

Benefit Street Partners escribió en su petición que "no está convencido de que [Bhai] esté diciendo la verdad sobre el papel del Sr. Cohen en este fraude, o incluso sobre la existencia del Sr. Cohen, y se reserva todos los derechos al respecto".

El 24 de julio, Aileen Canta, directora de desarrollo de una de las empresas de Bhai, se puso en contacto con Benefit Street Partners en relación con la supuesta estafa de préstamos. En una llamada grabada, confirmó que Bhai le había admitido que había defraudado al prestamista, según la demanda.

En su llamada, Canta dijo que descubrió una habitación en una de las propiedades que Bhai estaba renovando actualmente que contenía una trituradora de papel y bolsas de documentos triturados, dice la demanda. Afirmó que continuó su búsqueda y encontró más bolsas de documentos triturados en el garaje de una residencia privada.

En otro giro, después de que comenzaron a surgir sospechas, personas de Benefit Street Partners confrontaron a Canta al día siguiente sobre si era la misma persona que contestó el teléfono en CrossTimbers y EPI. Ella admitió que, de hecho, era ella, según la demanda.

La petición también afirma que Bhai y varios socios comerciales, todos con familiares en Pakistán, parecen haber huido del país y los servicios de investigación no han podido localizarlos.

el expreso de dallas Continuaremos siguiendo este caso a medida que se desarrolle.

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