Sus transferencias internacionales de dinero no son tan encubiertas como podría pensar. Un programa de vigilancia secreta establecido por la oficina del fiscal general de Arizona permite que las fuerzas del orden público de EE. UU. accedan a información sobre transferencias de dinero sin una orden judicial. conforme al Senador Ron Wyden (D-OR) y el Wall Street Journal (WSJ).
Los nombres completos y los montos de las transferencias más grandes (más de $500) enviadas entre EE. UU., México y otras 20 regiones a través de servicios como Western Union, MoneyGram y Viamericas están disponibles en una base de datos mantenida en una organización sin fines de lucro llamada Transaction Record Analysis Center. (TRAC).
La oficina del fiscal general del estado de Arizona originalmente estableció TRAC en 2014 como parte de un acuerdo alcanzado con Western Union en un esfuerzo por combatir el tráfico de personas y drogas provenientes de México. Desde entonces, TRAC se ha expandido significativamente y ahora permite a los funcionarios de más de 600 entidades encargadas de hacer cumplir la ley monitorear las transacciones financieras entre los EE. UU. y otros países.
“Este arreglo poco ortodoxo entre las fuerzas del orden público estatales, el DHS y las agencias del DOJ para recopilar datos masivos de transferencias de dinero plantea una serie de preocupaciones sobre la vigilancia que afecta de manera desproporcionada a las comunidades de bajos ingresos, minorías e inmigrantes”, escribió Wyden.
Además de Ucrania, Canadá, Francia, China, Tailandia, Malasia, España y las Islas Vírgenes de EE. UU., el programa incluye datos de muchas naciones del Caribe y América Latina. El conjunto de datos también consta de algunas transferencias nacionales.
A diferencia de los bancos, no se requiere que los servicios de transferencia conozcan el nombre de un cliente, por lo que el propósito del programa es ayudar a las agencias a recopilar evidencia de fraude y lavado de dinero.
Según Wyden, los datos de aplicaciones de transferencia de dinero como Zelle, Apple Cash, Cash App, PayPal y Venmo no se han proporcionado a TRAC.
El director de TRAC, Rich Lebel, dijo que la recopilación de pruebas ha dado como resultado la captura de cárteles de la droga y otros delincuentes, informó el WSJ.
El umbral de $500 se creó para evitar que el sistema recopile la mayor parte de la información sobre los inmigrantes que envían dinero a sus familias. Sin embargo, Wyden argumenta que, a pesar de la protección prevista, es más probable que las personas en la base de datos sean minorías, inmigrantes y residentes de bajos ingresos que ya carecen de cuentas bancarias y protecciones de privacidad.
Se puede acceder a la base de datos a través de un sitio web por cualquier persona en la aplicación de la ley con una cuenta de correo electrónico del gobierno activa.
Una preocupación obvia es que los funcionarios puedan obtener información de transacciones privadas sin una orden judicial o el consentimiento del cliente. Los oficiales no confiables pueden monitorear de forma encubierta transferencias significativas.
Lebel dijo que no se conocían violaciones o casos de abuso por parte de las fuerzas del orden, informó el WSJ.
Las solicitudes de comentarios de la oficina del fiscal general de Arizona no han sido respondidas. Pero Wyden ya está trabajando en una legislación que fortalecería la privacidad de los servicios de transferencia de dinero y esencialmente neutralizaría la base de datos, informó WSJ.
