Con conversaciones de un inminente recesión, los asesores financieros les están diciendo a los clientes que anden con cuidado.
La Bolsa cerró 2022 con su peor año desde la gran recesión de 2008, con el Promedio Industrial Dow Jones bajando un 8.8%. El S&P 500 experimentó una caída de casi el 20% y el Nasdaq experimentó una caída del 33.1%.
Con la incertidumbre del mercado, muchos asesores financieros les están diciendo a sus clientes que se aprieten el cinturón en cuanto a gastos.
"Muchas personas tendrán que aceptar el hecho de que tienen que hacer algunos cambios en su estilo de vida". dijo Bill Dendy, planificador financiero certificado de Raymond James.
La inflación altísima y los aumentos agresivos de las tasas de la Reserva Federal impidieron el crecimiento y las acciones tecnológicas y afectaron las actitudes de los inversores durante todo el año. conforme a la CNBC. La geopolítica y los datos económicos volátiles también han jugado un papel en los mercados.
Como Art Cashin, director de operaciones de piso de UBS, dijo a CNBC: “Hemos tenido de todo, desde problemas de Covid en China hasta la invasión de Ucrania. Todos han sido muy serios. Pero para los inversores, es lo que está haciendo la Fed”.
Si bien puede ser más desafiante, un asesor recomienda evitar que el ruido que rodea a los mercados afecte su estrategia de ahorro.
“No permita que el entorno actual con la inflación descarrile su estrategia de ahorro e inversión”, Shawna Bradfute, asesora financiera de Edward Jones en Waco, dijo.
Para aquellos que se acercan a la jubilación, las carteras se han convertido en un acto de equilibrio.
“Si están a punto de jubilarse, las personas están muy nerviosas, preocupadas y ansiosas por perder el dinero por el que han trabajado tan duro”, Derrick Kinney, director ejecutivo de Good Money Framework, dijo.
Las tasas de interés más altas están haciendo que el mercado de bonos sea más atractivo para algunos.
“Estoy totalmente de acuerdo con el mercado de bonos. Creo que es un gran lugar para estar en 2023. Esta es la primera vez en mucho tiempo que las tasas y los rendimientos han sido tan atractivos. Los rendimientos más altos significan que las personas que usan el mercado de bonos como su fuente de ingresos finalmente pueden obtener un aumento”, Michelle Griffith, asesora principal de patrimonio de Citi, les dijo a Barrones.
Kinney y Dendy esperan que el mercado de valores sea volátil mientras la inflación sea alta, según CBS News.
“Si tiene tiempo para ahorrar, esta podría ser una de las mejores oportunidades de compra que hemos visto en bastante tiempo”, Kinney dijo.
Cashin cree que el dolor está lejos de terminar y podría durar hasta que la Fed cambie, lo que no parece probable que suceda pronto.
“Me encantaría decirles que va a ser como el 'Mago de Oz' y todo va a estar en un color glorioso en un momento o dos. Creo que podemos tener un primer trimestre lleno de baches y, dependiendo de la Reserva Federal, puede durar un poco más que eso”, dijo Cashin. dijo.
Los servicios de comunicación fueron el sector de peor desempeño en el S&P 500 en 2022, con una caída de más del 40%. Los altos precios del petróleo permitieron que el sector energético fuera el único en verde el año pasado, ganando un 59%.
