Credit Suisse vio caer el precio de sus acciones un 5% el 23 de noviembre tras la noticia de que el banco de inversión perdería aproximadamente $ 1.6 mil millones en el cuarto trimestre.
Entre el 30 de septiembre y el 11 de noviembre, el segundo banco más grande de Suiza por activos bajo administración experimentó más de $ 88 mil millones en salidas. Esto representa una reducción del 6% de sus colosales 1.47 billones de dólares en activos. En particular, la división de gestión patrimonial del banco de inversión, responsable de atender a algunos de los clientes más ricos de la institución financiera, registró una salida de 66.7 millones de dólares.
Las acciones cayeron aproximadamente un 57% este año hasta el cierre del día hábil del 23 de noviembre.
Siguen las redenciones especulación a fines de octubre que la salud financiera de la institución estaba en entredicho después de una rápida depreciación en el valor de sus bonos más riesgosos junto con un aumento correspondiente en el costo de asegurar la deuda del banco contra incumplimiento. Los swaps de incumplimiento crediticio, un producto derivado potencialmente riesgoso ofrecido por la institución financiera, brindan protección a los compradores en caso de incumplimiento.
Cuando se supo la noticia de sus desafíos, los clientes comenzaron a sacar dinero del banco. A medida que se aceleraron los rescates, los requisitos de liquidez del banco cayeron por debajo de ciertos niveles requeridos. Las reglas existen para garantizar que los bancos mantengan un nivel suficientemente saludable de depósitos disponibles en un momento dado, reglas heredadas que surgieron de la crisis financiera de 2007-2008.
El mes pasado, la enorme institución financiera anunció planes para recortar miles de puestos. Para fines de 2025, el banco espera eliminar 9,000 empleos de su total actual de aproximadamente 52,000.
Credit Suisse también reveló planes para recaudar $ 4 mil millones en fondos para ayudar con sus esfuerzos de recuperación. Según los informes, el Banco Nacional Saudita está buscando asumir más del 9.9%, o casi $ 400 millones, de la nueva emisión.
“Se espera que estas medidas decisivas resulten en una reestructuración radical del Banco de Inversión, una transformación de costos acelerada y capital fortalecido y reasignado, cada uno de los cuales está (sic) progresando a su ritmo”, dijo el banco. dijo en una actualización del mercado.
A pesar de las señales de que el banco está tomando medidas, a algunos expertos les preocupa que el último aumento de capital sea insuficiente para compensar las posibles caídas en los ingresos de su negocio. Menos activos de clientes equivalen a tarifas más bajas. Desde junio, Credit Suisse ha sido testigo de la evaporación de $100 mil millones en activos.
El presidente de Credit Suisse, Axel Lehmann, dice que la aprobación de la nueva emisión de acciones demuestra que sus inversores confían en la institución de 166 años. Además, Credit Suisse afirma que los saldos de los clientes se han estabilizado y los reembolsos se han facilitado dentro de su rama de gestión de patrimonio.
Aún así, en general, el banco continúa perdiendo activos.
La gestión patrimonial representa la división más grande de Credit Suisse. Como parte de sus esfuerzos de revitalización, la empresa de inversión tiene la intención de centrarse en este negocio principal y mejorar su potencial de generación de ingresos. Al mismo tiempo, planea reducir la dependencia de la generación de ingresos a través de operaciones más riesgosas, como la emisión de swaps de incumplimiento crediticio.
Los flujos de salida del negocio de gestión patrimonial insignia del banco generaron ondas en el mercado, que culminaron en publicaciones de tendencias en plataformas de redes sociales como Twitter y Reddit.
Por su parte, Credit Suisse está ocupado tratando de calmar cualquier preocupación antes de que las salidas empeoren.
“Se espera que estas acciones y otras medidas de desapalancamiento, incluidas, entre otras, en los negocios secundarios, fortalezcan los índices de liquidez y reduzcan los requisitos de financiación del Grupo”, dijo el banco en un comunicado reciente.
